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Comment mettre en place le prélèvement SEPA pour les auto entrepreneurs ?

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Dernière modificationaoût 20224 min lues

L'attente des paiements des clients peut être l'un des points les plus douloureux pour toute petite entreprise. Une étude de GoCardless a trouvé que seules 38% des représentations manuelles réussissent. Le taux d’échec de paiements non encaissés est donc très élevé. Cependant, tout n'est pas sombre. Il y a un changement simple que vous pouvez mettre en œuvre pour réduire le stress lié aux paiements : Le prélèvement automatique.

Le prélèvement SEPA auto entrepreneur

Tout comme le prélèvement automatique personnel pour les factures mensuelles, le prélèvement SEPA auto entrepreneur fonctionne de la même manière, en garantissant que le paiement sera effectué à une date fixe.

Grâce au prélèvement SEPA, les clients n'ont plus besoin de consulter, d'approuver et de traiter les factures que vous envoyez. Vous n'avez donc pas besoin d'attendre que les clients autorisent le paiement à la réception d'une nouvelle facture, le paiement est effectué automatiquement.

Malgré les avantages évidents du prélèvement SEPA comme mode de paiement, il a toujours été difficile pour les auto-entrepreneurs d'y accéder et de le proposer à leurs clients. Cependant, il existe désormais un certain nombre de fournisseurs de prélèvement SEPA qui proposent des services destinés aux auto-entrepreneurs.

Pourquoi est-ce si difficile ? La mise en place du prélèvement SEPA est soumise à de nombreuses exigences que la plupart des auto-entrepreneurs trouveront ardues. Une fois approuvée, la mise en place du prélèvement SEPA comme mode de paiement peut s'avérer une tâche compliquée.

GoCardless offre aux auto-entrepreneurs un moyen rapide et simple de mettre en place le prélèvement SEPA et de le proposer à leurs clients en quelques minutes. Il n'y a pas de frais de mise en place ou de gestion, ni de période d'engagement obligatoire. Essayez GoCardless dès aujourd'hui.

Prélèvement SEPA ou virement permanent ?

Les virement permanents sont des paiements réguliers mis en place par le client. Le client a ainsi le contrôle de ses paiements récurrents. En revanche, le prélèvement SEPA est mis en place par les entreprises avec l'autorisation du client (qui est protégé par la garantie du prélèvement automatique).

Contrairement à l'ordre permanent, le prélèvement SEPA garantit que vous serez payé, mais il convient de noter que l'indemnité de prélèvement SEPA signifie que le client conserve le droit d'annuler tout paiement et d'être remboursé.

Pour en savoir plus sur les différences entre les ordres permanents et le prélèvement automatique, cliquez ici.

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Quand utiliser le prélèvement SEPA pour les auto-entrepreneurs ?

Le prélèvement SEPA est utilisé pour les paiements réguliers et récurrents, ce qui en fait un excellent choix pour toute une série d'entreprises, notamment :

  • Les entreprises qui ont besoin d'être facturées régulièrement

Le meilleur prélèvement SEPA pour les petites entreprises facilite la vie du payeur et du bénéficiaire. Si vous avez des clients qui doivent être facturés régulièrement, le prélèvement SEPA vous permet non seulement d'être payé à temps, mais il évite à votre client d'avoir à effectuer des démarches administratives supplémentaires, ce qui est toujours apprécié.

  • Entreprises proposant des paiements échelonnés

Si vous proposez des biens ou des produits que les clients peuvent acheter en plusieurs fois, il est dans votre intérêt de veiller à ce qu'ils ne prennent pas de retard dans leurs paiements. Le prélèvement SEPA est donc l'option de paiement idéale.

  • Entreprises basées sur le modèle de l’abonnement

Si vous fournissez un service d'abonnement continu, le prélèvement SEPA est un mode de paiement très approprié pour éviter la perte de clients.

Dans certaines régions et secteurs d'activité, il est important de connaître les préférences des clients en matière de paiement. GoCardless a mené une étude à ce sujet pour identifier les tendances.

Services de prélèvement SEPA pour les auto-entrepreneurs

Bien que la mise en place de paiements réguliers depuis le compte bancaire d'un client vers le vôtre puisse sembler être une tâche relativement lourde sur le plan administratif, le processus est simple :

  • Obtenez un mandat de prélèvement SEPA de la part de votre client

Également appelé instruction de domiciliation ou autorisation de prélèvement, ce mandat peut être établi sur papier ou en  ligne. Il s'agit de l'autorisation que vous donne votre client pour effectuer des paiements futurs, à condition que vous l'avertissiez de la collecte avant qu'elle ne soit effectuée.

  • Soumettez les mandats via le SEPA

Votre autorisation doit être soumise au système bancaire via SEPA, cela peut prendre jusqu'à 5 jours ouvrables et vous serez informé de son achèvement.

  • Commencez à collecter des paiements

Dès que l’autorisation de paiement a été acceptée, vous pouvez commencer à effectuer des paiements.

  • Notifiez

Vous devez toujours envoyer une notification préalable avant un prélèvement. Si vous ne le faites pas, vous risquez de perdre votre accès au système. Le préavis est généralement de 10 jours ouvrables avant le prélèvement, mais les paiements ponctuels peuvent être effectués sans préavis si le client demande que le paiement soit effectué immédiatement.

Utiliser GoCardless pour le prélèvement automatique

Les services de prélèvement automatique pour les petites entreprises étaient autrefois limités, mais avec GoCardless, c'est une excellente option. Nous facilitons le prélèvement automatique en nous occupant de la gestion administrative et en vous équipant de tout ce dont vous avez besoin pour réussir vos paiements :

  • Nous gérons la transmission de tous les mandats en votre nom

  • Nous informons le client de l'échéance du paiement

  • Nous vous aidons à maximiser le taux de réussite des paiements en nous assurant que vous êtes en conformité avec le contrat de prélèvement automatique

  • Nous vous tenons au courant des échecs de paiement, et les tentatives de paiement sont effectuées jusqu'à trois fois

  • Nous nous intégrons parfaitement à des systèmes tels que Xero et Sage, de sorte que vous n'avez pas besoin de réorganiser votre flux de travail pour bénéficier d'un système de prélèvement automatique pour les petites entreprises

  • Nous automatisons une tâche qui, autrement, aurait dû être effectuée manuellement, ce qui vous aide à réduire les coûts

Vous devez faire savoir à vos clients que vous utilisez GoCardless pour les paiements récurrents ? Vous pouvez facilement leur envoyer un e-mail dans l'application, les invitant à créer une autorisation de prélèvement unique et à garantir des paiements futurs en toute simplicité. Essayez GoCardless dès aujourd'hui.

Prélèvement automatique international pour les petites entreprises

Vos clients n'ont pas besoin d'être locaux pour que votre entreprise bénéficie de la commodité du prélèvement automatique. GoCardless propose des paiements internationaux, la seule méthode de paiement conçue pour l'économie mondiale des abonnements. Les services de prélèvement automatique pour les petites entreprises peuvent souvent être limités dans leur portée, mais GoCardless supprime les frontières pour vos paiements.

  • Collectez dans la devise de votre client dans plus de 30 pays

  • Réglez dans votre devise locale, au taux de change en vigueur

  • GoCardless s'occupe de la conformité sur chaque marché

  • Des frais de transaction transparents de seulement 2% + 20c

  • Réduisez les taux de résiliation

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